「経理DXに取り組みたいけれど、何から始めればよいのか分からない」
このような悩みを抱える中小企業の経営者や経理担当者は少なくありません。
近年はクラウド会計や経費精算システムなど、経理業務を効率化するサービスが数多く登場しています。しかし、「システムを導入しただけで終わってしまった」「期待したほど業務が改善しなかった」という企業も少なくありません。
経理DXを成功させるために大切なのは、高機能なツールを導入することではなく、自社の業務を整理し、課題に合わせて段階的に改善していくことです。
この記事では、中小企業が無理なく経理DXを進めるための考え方から、導入までの具体的な7つのステップを分かりやすく解説します。
経理DXとは？中小企業でも取り組むべき理由
経理DX（デジタルトランスフォーメーション）とは、デジタル技術を活用して経理業務を効率化し、より生産性の高い経理体制をつくることです。
「DX」と聞くと大掛かりなシステム導入をイメージするかもしれませんが、中小企業では必ずしも大規模な投資が必要になるわけではありません。
例えば、
- 紙の請求書を電子化する
- クラウド会計を導入する
- 銀行口座と会計ソフトを連携する
- 経費精算をオンライン化する
といったように、身近な業務から改善を始めることも経理DXの一つです。
こうした改善を積み重ねることで、入力作業や転記ミスを減らせるだけでなく、月次決算の早期化や経理担当者の負担軽減にもつながります。
また、中小企業では経理担当者が一人しかいないケースも少なくありません。担当者が休職・退職すると業務が止まってしまうリスクもあるため、業務を見える化し、誰でも対応できる体制を整えることも経理DXの重要な目的です。
合わせて読みたい：クラウド会計を導入すると経理はどう変わる？導入メリットを解説
経理DXで改善できる業務
経理DXは、すべての業務を一度に変える必要はありません。
まずは改善効果が大きい業務から取り組むことで、現場への負担を抑えながら無理なく進められます。
多くの中小企業では、次のような業務からDXを始めています。
- 記帳業務：銀行口座やクレジットカードを会計ソフトと連携し、仕訳入力を自動化する
- 請求書管理：紙の請求書を電子化し、保管や検索をしやすくする
- 経費精算：スマートフォンやパソコンから申請・承認できる仕組みを導入する
- 銀行取引：銀行明細を自動で取り込み、転記作業や入力ミスを減らす
- 月次決算：データ集計を効率化し、経営状況をより早く把握できるようにする
このように、経理DXは「新しいシステムを導入すること」が目的ではありません。
日々の業務を見直し、時間がかかっている作業やミスが起こりやすい業務から改善していくことが成功への近道です。
経理DXが失敗する会社の共通点
経理DXが進まない企業では、システムを先に導入してしまう、現場への説明が不足している、従来の業務フローを残したまま運用するといった問題が見られます。
経理DXはツールを入れるだけでは定着しません。現在の業務ルールや承認フローを整理し、段階的に改善することが重要です。
具体的な失敗原因と対策は、以下の記事で詳しく解説しています。
合わせて読みたい：経理DXが進まない会社の共通点とは？失敗原因と解決策
中小企業の経理DX｜導入のための実践7ステップ
経理DXは、一度にすべてを変える必要はありません。
現在の業務を整理し、小さな改善を積み重ねることで、無理なく定着させることができます。
中小企業が取り組みやすい進め方を、7つのステップで見ていきましょう。
| ステップ | 実施内容 | 目指す状態 |
|---|---|---|
| STEP1 | 現状の経理業務を整理する | 課題や非効率な業務を把握する |
| STEP2 | 経理DXの目的を明確にする | 改善すべき業務を整理する |
| STEP3 | 改善する業務の優先順位を決める | 効果が高い業務から取り組む |
| STEP4 | 自社に合ったツールを選ぶ | 無理なく運用できる環境を整える |
| STEP5 | 運用ルールを整備する | 業務を標準化し属人化を防ぐ |
| STEP6 | 小さく導入して定着させる | 現場で継続的に活用できる状態にする |
| STEP7 | 効果を確認し改善を続ける | 継続的に経理体制を改善する |
STEP1 現在の経理業務を棚卸しする
経理DXで最初に行うべきことは、新しいシステムを探すことではありません。
まずは、現在の経理業務を整理し、「どこに課題があるのか」を把握することが大切です。
例えば、次のような内容を書き出してみましょう。
- 誰が担当している業務なのか
- 毎月・毎週・毎日行っている業務は何か
- 紙で管理している業務はあるか
- Excelだけで管理している業務はあるか
- 同じ内容を複数回入力している業務はないか
現状を整理することで、
- 手作業が多い業務
- 二重入力が発生している業務
- 特定の担当者しか分からない業務
など、改善すべきポイントが見えてきます。
現状を把握せずにツールを導入すると、「便利になると思ったのに、かえって作業が増えてしまった」という結果になりかねません。
経理DXは、現状を正しく理解することから始まります。
合わせて読みたい：経理DXは何から始める？中小企業の導入手順と成功事例
STEP2 経理DXの目的を明確にする
現状を整理したら、次は「何のために経理DXを進めるのか」を明確にします。
会社によって課題は異なるため、目指すゴールも同じではありません。
例えば、
- 月次決算を早めたい
- 経理担当者の負担を減らしたい
- 属人化を解消したい
- テレワークでも業務が回る体制を整えたい
- 人手不足でも安定した経理体制を維持したい
といった目的が考えられます。
目的が明確になることで、「どの業務から改善すべきか」「どのツールを導入するべきか」が判断しやすくなります。
反対に、目的が曖昧なままシステムを導入すると、「便利そうだから導入した」という状態になり、期待した効果が得られないこともあります。
経理DXは、ツールを導入することではなく、会社の課題を解決するための手段であることを意識しましょう。
STEP3 改善する業務の優先順位を決める
経理DXでは、一度にすべての業務を変えようとする必要はありません。
改善効果が大きく、現場への負担が比較的小さい業務から優先順位を付けて進めることが大切です。
特に、
- 紙や手入力が多い業務
- 毎月繰り返し発生する業務
- ミスが起こりやすい業務
は、改善効果を実感しやすい傾向があります。
合わせて読みたい：経理DXはペーパーレス化から｜紙を減らす進め方と実践例
STEP4 自社に合ったツールを選ぶ
改善したい業務が決まったら、その課題を解決できるツールを選びます。
経理DXで活用される代表的なツールには、次のようなものがあります。
- クラウド会計
- 経費精算システム
- 請求書管理システム
- 電子契約サービス
- ワークフローシステム
ただし、「高機能なツール＝良いツール」とは限りません。
担当者が無理なく使い続けられることや、現在の業務フローに合っていることの方が重要です。
また、複数のシステムを導入する場合は、それぞれが連携できるかも確認しておきましょう。データを自動で受け渡せる仕組みが整えば、入力作業や転記ミスを大きく減らすことができます。
中小企業では、まずクラウド会計を導入し、その後に周辺システムを組み合わせていくケースも多く見られます。
STEP5 運用ルールを整備する
システムを導入しても、運用ルールが曖昧なままでは経理DXは定着しません。
担当者ごとに入力方法や管理方法が異なると、入力ミスや確認漏れが発生しやすくなり、せっかく導入したシステムも十分に活用できなくなってしまいます。
そのため、システム導入とあわせて業務ルールも見直しましょう。
例えば、次のような内容を統一しておくと、運用しやすくなります。
- 請求書や領収書の提出期限
- 電子データの保存場所
- ファイル名の付け方
- 承認フロー
- 修正が必要になった場合の対応方法
ルールが統一されることで、担当者が変わっても同じ手順で業務を進められるようになります。
経理DXは、システムだけでなく「業務の標準化」まで進めて初めて効果を発揮します。
合わせて読みたい：経理の属人化を解消する方法
STEP6 小さく導入して定着させる
経理DXは、一度にすべての業務を変える必要はありません。
まずは一つの業務から始め、現場へ定着させながら改善範囲を広げていく方が成功しやすくなります。
例えば、
- 請求書管理だけ電子化する
- 経費精算だけクラウド化する
- 銀行口座との自動連携から始める
といったように、小さな成功体験を積み重ねることで、現場も変化を受け入れやすくなります。
また、銀行データを自動で取り込めるようになると、入力作業が減るだけでなく、月次決算のスピード向上にもつながります。
合わせて読みたい：銀行データ自動連携とは？月次決算が早くなる仕組みを解説
STEP7 効果を確認し改善を続ける
経理DXは、システムを導入したら終わりではありません。
導入後も定期的に効果を確認し、必要に応じて業務フローや運用方法を見直すことで、より大きな成果につながります。
例えば、次のような項目を確認すると改善効果を把握しやすくなります。
| 確認項目 | 重要度 | 確認する理由 |
|---|---|---|
| 月次決算が早くなったか | ★★★ | 経営判断のスピード向上につながるため |
| 入力作業が減ったか | ★★★ | 業務効率化の効果を確認するため |
| 入力ミスが減ったか | ★★★ | 業務品質の改善を確認するため |
| 担当者の負担が軽減したか | ★★☆ | 現場へ定着しているか確認するため |
| 新しい運用が定着しているか | ★★★ | 継続的な改善につなげるため |
改善効果が十分に出ていない場合は、ツールの使い方だけではなく、業務フローや運用ルールを見直すことも大切です。
経理DXは、一度完成させるものではなく、自社に合った形へ継続的に改善していく取り組みと考えましょう。
経理体制を見直すことで、利益や資金繰り、業務効率にどのような変化が生まれるのかについては、経理体制を見直すと会社はどう変わる？利益・資金繰り・生産性を改善する方法 で詳しく紹介しています。
よくある質問
Q1. 小規模企業でも経理DXは必要ですか？
業務の属人化や手作業が多い企業では、規模が小さくても取り組む価値があります。
従業員数が少ない企業ほど、一人の担当者へ業務が集中しやすくなります。経理DXによって業務を見える化し、効率化を進めることで、担当者の負担軽減や属人化の防止につながります。
Q2. システムは一度に導入した方がよいですか？
おすすめしません。
まずは改善効果が大きい業務から始め、運用が定着してから対象範囲を広げる方が、現場への負担を抑えながら進められます。
Q3. 経理担当者が一人しかいない会社でも進められますか？
もちろん可能です。
担当者が一人だからこそ、業務を見える化し、誰でも対応できる仕組みを整えることが重要になります。
まとめ
経理DXは、大規模なシステム導入から始める必要はありません。
まずは現在の経理業務を整理し、自社の課題を把握したうえで、改善効果が高い業務から少しずつ取り組むことが成功への近道です。
もう一度、経理DXを進める流れを整理すると、次の7つのステップになります。
- 現在の経理業務を棚卸しする
- 経理DXの目的を明確にする
- 改善する業務の優先順位を決める
- 自社に合ったツールを選ぶ
- 運用ルールを整備する
- 小さく導入して定着させる
- 効果を確認し改善を続ける
重要なのは、「最新のシステムを導入すること」ではなく、「自社に合った仕組みをつくること」です。
無理なく続けられる改善を積み重ねることで、経理業務の効率化だけでなく、経営判断のスピード向上や将来的な人材不足への備えにもつながります。
合わせて読みたい：経理代行とは？業務内容・導入の流れを解説
経理DXの進め方でお悩みなら
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- 経理担当者の負担を減らしたい
- 月次決算を早めたい
- 紙中心の業務を見直したい
- 属人化を解消したい
- 自社に合った経理体制を整えたい
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